美国国会议员周三表示，瑞信(Credit Suisse)违反了与美国当局达成的认罪协议，未能报告美国富人用来避税的秘密离岸账户。
美国参议院财政委员会指出，该银行没有披露一个美国纳税人家庭的近1亿美元账户存在一个正在进行的、可能是犯罪的阴谋。它还表示，瑞信帮助一名美国商人向美国国税局隐瞒了超过2.2亿美元(合3.53亿美元)的离岸账户。
据该委员会称，瑞信(Credit Suisse)透露，它发现了23个未向税务当局申报的账户，每个账户价值超过2000万美元(合3200万美元)，其中许多账户是在报告发布前几天披露的。它表示，调查结果显示，该行隐瞒了超过7亿美元(11.2亿美元)，违反了该行与美国司法部长达9年的认罪协议。
该委员会主席、民主党参议员罗恩·怀登(Ron Wyden)说，“瑞信(Credit Suisse)在2014年因支持逃税而面临的处罚中获得了折扣，因为银行高管们上下发誓，他们将不再欺骗美国。”
他表示:“这项调查显示，瑞信没有兑现承诺，该行即将进行的收购并不能一笔勾销。”
本月，在全球金融体系动荡之际，瑞士政府敦促竞争对手瑞银以32.5亿美元(52亿美元)收购长期陷入困境的瑞士信贷。两家美国银行的倒闭引发了更广泛的担忧，导致这家瑞士第二大银行的股价暴跌，客户纷纷提款。
参议院的调查结果给瑞银带来了新的问题，因为瑞银正试图吸收瑞信，创建一家瑞士大型银行，而就在同一天，瑞银任命了一位新的首席执行长，以帮助完成收购。这也是瑞信与美国当局的最新冲突，此前瑞信就2008年金融危机背后的抵押贷款支持证券达成了价值数亿美元的和解。
瑞信(Credit Suisse)表示，它“不能容忍逃税”，并坚称参议院报告所描述的“遗留问题”(有些可以追溯到10年前)自那以来已得到解决。多年来，瑞信遇到的麻烦包括对冲基金亏损，以及未能阻止保加利亚一个可卡因团伙洗钱而被罚款。
这家总部位于苏黎世的银行表示:“自那以来，我们已经实施了广泛的改进措施，以铲除那些试图向税务机关隐瞒资产的个人。”
瑞信表示:“我们的明确政策是，一旦发现未申报的账户，将关闭，并对任何不遵守银行政策或达不到瑞信行为标准的员工进行处罚。”
瑞银表示，已评估了与瑞信收购有关的未决诉讼和调查，预计该交易将对股东有利。该公司正努力在未来几周或几个月内完成交易，并获得监管机构的批准。
参议院的报告指出，瑞信配合了调查，包括任命了新的领导层。
这家瑞士银行在2014年承认合谋协助美国纳税人向美国国税局提交虚假所得税申报表和其他文件后，向美国司法部支付了13亿美元(20亿美元)的折后罚款。
该银行承认“故意地”帮助数千名美国人开设了没有向税务机关申报的账户，并隐瞒了离岸资产。该公司避免了刑事指控，条件是同意报告未申报的账户，并向美国官员提供其他信息。
参议院委员会表示，2013年，一个拥有美国和拉丁美洲双重国籍的家庭关闭了价值近1亿美元(合1.6亿美元)的秘密离岸账户，但这笔钱在没有告知美国当局的情况下被转移到其他银行。
报告称，通过这种手段，“瑞信让一名客户的逃税行为在近10年时间里没有被发现。”
该委员会表示，前高级银行家帮助管理了该家族的账户。此外，报告称，瑞信员工帮助一名美国商人向美国当局隐瞒了2.2亿美元(合3.53亿美元)，尽管长期以来他一直知道他是美国人。报告称，在认罪协议达成后，举报人发现了这一阴谋。
报告称，瑞信员工被激励帮助账户隐藏与美国的联系，因为他们的奖金取决于所管理的资金量。该委员会表示，为此，拥有资产超过2000万美元或3000万美元(合4800万美元)客户的员工可能会对这些账户给予特殊考虑，因为这意味着他们将获得更高的奖金。
调查人员表示，银行家们想出了如何为拥有双重国籍的美国人编码账户的方法。这些银行家会使用富人的非美国护照，以逃避旨在寻找美国护照上的识别标记的内部系统。
就在公布报告的几天前，该委员会的议员们才知道，在23个可能未申报的账户中，有13个账户的价值超过2000万美元。该委员会表示，这引发了人们的担忧，即瑞信在签署认罪协议并面临额外审查多年后，仍在披露属于美国超级富豪的数亿美元未申报的巨额账户。
